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投资上的过度自信有什么危害?

2019-7-31 18:28| 发布者: admin| 查看: 244| 评论: 1|来自: 币乎

摘要: 不少投资者,其实很喜欢偷懒,不愿意自己去研究和思考,比如重仓柚子,你连柚子的白皮书都没有好好看一遍,而是热衷于打听坊间传闻,道听途说一些故事,就草率的做出投资决策。要知道,消息有时候是庄家故意让你听到 ...

不少投资者,其实很喜欢偷懒,不愿意自己去研究和思考,比如重仓柚子,你连柚子的白皮书都没有好好看一遍,而是热衷于打听坊间传闻,道听途说一些故事,就草率的做出投资决策。要知道,消息有时候是庄家故意让你听到的,故事虽然不一定在撒谎,但没有反映事实的全部,而投资,依据的却是全部的事实,只要你有一个点忽略,就会导致亏损。

记住,我们可以为故事鼓掌,但不要为它买单。

我们人类普遍存在过度自信,也就是人们对自己能力的认知往往会超过实际水平。

心理学家说,过度自信大概是最经得起检验的人的认知偏差,什么意思呢?就是说,只要是正常的人,一般都是过度自信的。

作为一个普通投资者,我们很相信自己的选品能力,然后,这同样是过度自信的表现。我们一定不要过高地估计选择投资品的能力,比如在股市,你要通过选个股投资赚钱非常难,在币市,除了比特币,你再去选既稳妥又赔率高的币,也很难。

过度自信一般使人感觉良好,而忽视风险的存在,导致不理性的交易,比如你看好区块链投资,认为是早期红利期,比身边人强多了,他们是小白,还认为区块链投资是传销,在牛市冲进来,似懂非懂的时候,不断的买入各种币,结果被套牢。

比如有人会高估自己的判断能力,在熊市的半山腰中抄底,结果连生活费都没有了,只好卖币为生。闪电黄世亮就写过这样的文章反思自己的过度自信,他是一个特别聪明的人,既懂技术,又会写文章,赚钱能力超强,融资能力一流,在过去,不管牛熊,不管是币市还是股市,都顺利地赚到了不少钱,这让他开始膨胀,以为自己无所不能,动用巨大的杠杆,导致了严重的后果,他在文章中这样描述:

我的所有高额收入,在近半年来,全部消失掉了。更惨的是,我还被bitcoin.com开除了。现在零收入,却有巨额的利息支出,我还要给同事发工资。我陷入了绝境。在绝境之下,我不得不再去借钱,厚着脸皮去恳求人无息贷款;不合理地去求债主给我降息,恳求人家不要暴我的抵押品;也只好低价卖币。

你可能会想,我不能相信自己,那我就相信那些有专业投资能力的聪明人呢,比如买股票基金,买李笑来的box,或者一些币圈高手管理的基金,是不是就稳赚呢?

张潇雨作为一个成功的基金经理,给我们揭示了真相,他说,聪明的投资者,是很少会买主动型基金的。换个角度说,盲目相信所谓专业人士、明星基金经理能给你带来高额的回报,是我们投资成功路上的又一个阻碍。

在2018年,标普指数官方每年的统计表明,从10~15年的长期来看,92%左右的专业人士是无法赢过指数的;从3~5年来看,基本有85%的基金经理无法打败市场。也就是说,在几千只基金里挑出能给你挣钱的主动型基金,概率极低。

比如著名的先锋领航投资集团就做过这么一个统计,执行两种投资策略,一种是典型的“追涨杀跌”,什么表现好买什么;另一种是,买入了就不管,长期持有十年,最后发现,无论你买什么股,只要你根据历史业绩好坏来判断一只基金靠不靠谱,那回报一定是不如买入持有不动、不瞎折腾的策略。

我们投资币圈是一样的原理,只要你买入能穿越牛熊的币不动,肯定好于追涨杀跌的骚操作,币越折腾越少,是真理一般的存在。就看你信不信,就看你懂不懂,就看你能不能做到。

我是不会买哪个大佬的币圈基金组合的,我觉得还不如相信市场的选择,比如股票买入茅台股,或者买入指数基金,币市买入比特币,保持定投,持有不动,大牛变现。

投资不要幻想暴富,真正优秀的投资者都是熬出来的,靠长期积累,漫长持仓,依赖时间的力量把对的事情发挥到极致。我们不是因为希望而努力,而是因为努力了,才看到希望。熊市中的寒冬,我们依然要付出最大的努力去学习成长,在牛市,才有底气实现你财富的愿望。


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2020-3-4 21:40 引用

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