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稳定币究竟是什么?它竟然是靠这个来盈利的!

2019-1-31 10:46| 发布者: admin| 查看: 106| 评论: 0

摘要: 什么是稳定币?当前数字货币交易市场刚兴起,当前总市值才约15,000亿人民币。数字货币全球24小时,365天交易,即使是资格最老的比特币也常常有巨大的价格波动。在法币未被禁止直接流入数字货币交易市场前,各国法币 ...
什么是稳定币?

当前数字货币交易市场刚兴起,当前总市值才约15,000亿人民币。数字货币全球24小时,365天交易,即使是资格最老的比特币也常常有巨大的价格波动。

在法币未被禁止直接流入数字货币交易市场前,各国法币直接与数字货币交易,法币因其在短期内的价格稳定受到了交易者的青睐。

随着市场的增长,各国出于金融安全考虑,相继禁止了法币与数字币的交易对,但价格稳定的锚定标的是交易者的巨大刚需。

借此时机,“出生”在2015年2月的泰达币(USDT)的市值排名从一年前的第40位,跃升至现在的第8位,在整个稳定币市值中比例占比超过了90%。

USDT的发行和交易使用的是Omni(原Mastercoin)协议,而Omni币可以说是市面上的第一个基于比特币区块链的2.0币种,与美元1:1兑换。根据发行公司Tether对外宣称的规定,他们每发行一枚USDT,都要在自己的官方账户上存入相同数量的美元。

也即:稳定币是一种价值(价格)相对稳定的加密货币。不同于比特币、以太币这些价值会波动的数字货币,稳定币的价值相对来说是稳定的。目前,市面上广义的稳定币主要分为三类:

一是与美元、黄金等中心化资产锚定,代表是USDT、DGD、TUSD、GUSD;
二是用N倍加密资产(比特股、以太币)抵押,代表是BitCNY、DAI;
三是由算法控制货币价值的Seignorage Shares、Basis。狭义上的稳定币一般特指广义中的第一类数字货币。

稳定币的出现可以说是顺应了市场需求,泰达币(USDT)激增的市值即是最好的说明。

正因为看到庞大的市场需求,陆续不断有公司推出自己的稳定币。假若能坐稳稳定币市场,则意味着全球流通、数字交易里,甚至数字货币交易外的货币体系都将有自己的影响力。

那些发行稳定币的项目方是如何盈利的?

稳定币的盈利模式都大同小异,我们可以将其看做是发行货币的中央银行,盈利模式主要分为两类:

1、手续费

用户提现时需支付 5% 手续费,也就是平台服务费。与刷信用卡,收取手续费的道理类似。 

2、利息

以USDT为例。当Tether公司收取用户1美元时,相应的会把1USDT给到用户,当用户交回1USDT给Tether公司时,Tether公司再把1美元还给用户。在用户持有1USDT期间,Tether公司可以将这1美元拿去投资,挣取利息。

如同银行将储户的钱拿去投资,挣取差额利息。  

所以,这种盈利模式存在着大量的风险,比如投资失败,跑路等情况,都有可能让持有稳定币的投资者血本无归。

实际上,尤其是今年以来,在USDT之外,已经出现了不少新的稳定币,相对USDT审计更加严格,管理更加透明。但这些项目能否逃脱克鲁格曼在1999年提出的不可能三角(三元悖论)(即在货币政策的独立性,货币的自由流动以及价格的稳定三者之间只能选择其中的两者,第三者必须放弃),将是考验人性的一个问题。因为这会产生一个矛盾,如果稳定币的项目方不超发稳定币的话,就很难盈利。但是如果超发了货币,那么就会产生信用危机,投资者会怀疑稳定币是否能及时兑付而出现挤兑,最终被市场抛售。

所以说,一切都得接受市场的考验,更多的稳定币向郭家靠拢,稳定币稳不稳定,不过我依然看好区块链技术的未来发展。

稳定币是加密货币的一个有趣子集。虽然过去已经多次尝试制造功能性稳定币,但没有一种被认为是成功的。目前有几个项目声称找到了答案。然而,加密货币的广泛采用,机构资金的涌入以及更多的监管将意味着主流货币将变得更加稳定,很难想象稳定币将来成为主导货币。

尽管很多人依然对USDT持批评态度,但其拥有竞争者渴望的市场份额。相信这种情况未来会有所改变。

稳定币肯定会引发分歧,其优势经常遭到质疑。稳定币解决的是一个根本不存在的问题?还是说它们是加密货币演化的必然?

无论如何,稳定币已经迅速成为了加密货币新闻的标配,并且不断在塑造当前的加密货币领域。随着越来越多的参与者进入这个市场,鉴于主流币种表现不佳,在这个新兴行业中,稳定币成了投资者的首选。

目前我们不知道的是稳定币的多样化对USDT会有什么样的影响。新的稳定币会一步一步夺走其市场份额吗?未来是否可能会突然出现一种新的稳定币,在短时间内获得大量的支持并且抢夺USDT的“王座”?

现在市场上有接近60种的稳定币,这也让USDT的市场份额急剧下降。伴随着EOS生态的发展,去中心化交易所又重新焕发了活力。比起中心化交易所资金托管存在的多种隐患,这种更安全的交易方式正受到更多的认可。不过,EOS去中心化交易所的局限也很明显:基本只有EOS一个交易枢纽。这对于熊市里更追寻安全感的用户来说是十分不安全的事情,所以EOS公链也出现了稳定币:EUSD。

EUSD是由比特派钱包团队基于EOS发行货币,每流通一枚EUSD,便会在跨链网关中锁定一枚USDT,用户可以随时在跨链网关内进行EUSD和USDT的双向兑换。通过这种方式,EUSD便能实现和USDT 1:1锚定关系,也就间接锚定了美元。

拥抱USDT,借助USDT的热度,只要能保证跨链网关资产的安全,保证承兑的能力,EUSD便能得到用户的认可。在保证资金安全和建立用户信任方面,EUSD的跨链网关使用 Chaincloud 作为底层资产管理平台。

Chaincloud 创建于2016年,是比太团队研发的知名区块链资产管理平台。 Chaincloud 稳定服务着多个行业合作伙伴并安全管理着高达数亿美金的的区块链资产。

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